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3 Module zum Rating / Basel II

- Rating-Office

- Rating Excellence

- Rating Excellence Advisor


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Schnellnavigation: Rating - Planungsrechnung - Plausibilitätsbeurteilung - Anhang Unter dem Stichwort "Basel II" lassen sich die Anforderungen zusammenfassen, die zukünftig von den Banken an die Mandanten gestellt werden. Für Kredite ab 250.000 Euro wird die Plausibilitätsbeurteilung zum Jahresabschluss verpflichtend, ab 2007 ist ein Rating erforderlich, welches ganz entscheidend über die Vergabe von Kredite und deren Konditionen entscheidet. Für die steuer- und wirtschaftsberatenden Berufe entwickelt sich hier ein völlig neues Aufgabengebiet, welches neue Kompetenz und neue Werkzeuge erfordert.
	Werkzeuge und Kompetenz stellt die VOKS GmbH mit dem Produkt eines Partners - der ICR GmbH (einem Institut bei der Fachhochschule Worms) und dem TÜV Hessen - zur Verfügung.
Mehrere Module ermöglichen, ein Unternehmen - nicht nur - im Hinblick auf die Beurteilung durch Kapitalgeber zu analysieren und letztlich auch zu präsentieren. Der Aufbau ist in allen Programmteilen identisch. So können z. B. für jeden Bericht Deckblätter hinterlegt werden, die Berichte an MS-Word übergeben werden usw. Die Daten aus der VOKS-FIBU oder aus dem DATEV-Rechnungswesen werden importiert. Das Produkt gliedert sich in 4 Module: 1. Rating Mit RatingLight ist ein komplettes Rating-System integriert. Dieses ermöglicht einerseits ein Pre-Rating zur Vorbereitung auf das Bankengespräch und hilft, Schwachstellen in einem Unternehmen zu erkennen. Das Rating-Ergebnis wird branchenbezogen bewertet und enthält immer einen Vergleich zum Branchendurchschnitt (auf der Basis von 14 Standardbranchen). Für die sog. "Soft-Facts" wird ein Fragebogen erstellt, der vom Mandanten oder gemeinsam mit dem Mandanten zu bearbeiten ist und ebenfalls branchenbezogen ist. Gegebenfalls können auch unterschiedliche Einschätzungen des Mandanten und des Analysten dargestellt werden. Zusammen mit den importierten Daten aus dem Rechnungswesen ("Hard-Facts") bilden diese Informationen die Grundlage für den Rating-Bericht, der Kennzahlen zur Ertrags-, Vermögens- und Finanzlage einschließt.
	Sofern das Rating für einen Mandanten eine ganz besondere Bedeutung hat, können die Daten an die ICR GmbH als Rating-Institut übermittelt werden. Hier wird durch Rating-Spezialisten ein umfangreicher Ratingbericht erstellt, der auch vom TÜV Hessen zertifiziert ist ("RatingExcellence"). Dieses Institut bietet auch die Qualifizierung zum Rating-Advisor an.
2. Planungsrechnung Dieser Programmteil ermöglicht die Erstellung und Fortschreibung einer mittelfristigen Planung (bis zu 5 Jahren) auch für Zwecke der Existenzgründung. Folgende Berechnungen mit jeweils selbständigen Berichten stehen hier zur Verfügung: Investitionsplanung Ergebnisplanung Bilanzplanung Kapitalflussrechnung Kennzahlen Nach Import oder Eingabe der Salden aus der Buchhaltung können die erwarteten Entwicklungen entweder pauschal oder detailliert vorgegeben werden. Für eine Investitionsanalyse sind ggf. Angaben zur Investition erforderlich. Danach können die Berichte automatisch erstellt werden. Gegebenenfalls können mit unterschiedlichen Vorgaben unterschiedliche Szenarien nebeneinander dargestellt werden (Normalplanung, optimistisches Szenario, pessimistisches Szenario). 3. Plausibilitätsbeurteilung Das Programm unterstützt die Plausibilitätsbeurteilung zum Jahresabschluss wesentlich. Dies beginnt damit, dass hinsichtlich der Punkte der Checkliste, die nur vom Mandanten beantwortet werden können, automatisch ein Fragebogen generiert wird. Selbstverständlich sind alle 64 Punkte der Checkliste hinterlegt. Dabei ist zu jedem Punkt bereits ein Textvorschlag für die Antwort bzw. Stellungnahme vorhanden, der natürlich für jeden Mandanten individuell geändert werden kann. Zu jeder Frage erscheinen ferner erläuternde Hinweise zum rechtlichen Hintergrund der Frage. Darüber hinaus bietet das Modul die Möglichkeit, eine Kapitalflussrechnung zu integrieren. Darüber hinaus sind Strukturanalysen hinsichtlich Vermögens-, Kapital- und Ertragsstruktur darstellbar. 4. Anhang Nach § 285 HGB haben alle GmbH einen Anhang zum Jahresabschluss zu erstellen und beim Handelsregister einzureichen. Der Umfang der dort erforderlichen Angaben kann im Einzelfall sehr unterschiedlich sein, zusätzlich sind größenabhängige Erleichterungen zu beachten. Dieses Modul führt durch die Anhang-Erstellung nach Art einer Checkliste und gewährleistet so, dass ein rechtssicherer Anhang erstellt wird, der sich - über MS Word - ggf. auch einfach in den Jahresabschluss übernehmen lässt.
	Rating Excellence
Das Premium-Rating Mit diesem Produkt stellt unser Partner, die ICR GmbH (ein Institut bei der Fachhochschule Worms) ein qualifiziertes Rating zur Verfügung, welches mit einem Zertifikat des TÜV Hessens abschließt.
	ICR GmbH - Institut bei der Fachhochschule Worms
Dieses Rating bietet sich an, wenn es für den Mandanten eine ganz besondere Bedeutung hat. Die Daten können ggf. aus RatingOffice an die ICR GmbH als Rating-Institut übermittelt werden. Hier wird durch Rating-Spezialisten noch einmal der Mandant analysiert, die Daten werden unter Beteiligung einer Wirtschaftsprüfungs- und Steuerberatungsgesellschaft geprüft, das Institut erstellt einen umfangreicher Ratingbericht, der schließlich vom TÜV Hessen zertifiziert wird. Damit erhalten Sie ein qualifiziertes Rating, dass Ihnen das Gespräch mit der Bank "auf Augenhöhe" ermöglicht und in vielen Fällen ein Rating durch die Bank entbehrlich werden oder zumindest verkürzen lässt.
	Der TÜV Hessen testiert das individuelle Rating-Verfahren
Sie können sich auch zum RatingAdvisor ausbilden lassen; für Rating Excellence gelten dann besondere Konditionen. Ggf. kann der Mandant das RatiingVerfahren auch mit einer ISO-9000-Zertifizierung kombinieren.
	Rating Excellence Advisor
Der Rating-Spezialist Die zunehmende Bedeutung des Ratings für die Wirtschaft erfordert Spezialisten, die aufgrund ihrer Qualifikation in der Lage sind, ein qualifiziertes Rating durchzuführen. Hier wird diese Qualifikation vermittelt. In den 3 Ausbildungstagen (+ 1/2 Tag Repetitorium und Prüfung) werden Sie u. a. mit den Rating-Verfahren, den Besonderheiten der quantitativen Faktoren und betriebswirtschaftlichen Faktoren bei der Bewertung, den übrigen Rating-Faktoren (Kennzahlen, Rechnungslegung usw.), den Kreditwürdigkeitsprüfungen der Banken usw. vertraut gemacht. Die Ausbildung schließt mit einer Prüfung ab. Was erreichen Sie als Rating Advisor? Sie qualifizieren sich zusätzlich für das Arbeiten mit RatingOffice Sie können Ihren Mandanten eine ganz neue Dienstleistung anbieten Sie empfehlen sich als Berater für die Banken Rating-Software ist im Preis enthalten vom TÜV Hessen dokumentiertes Prüfungszertifikat Durchgeführt wird die Ausbildung von der ICR GmbH, einem Institut bei der Fachhochschule in Worms. Die Ausbildung ist modular aufgebaut und umfasst 3 1/2 Tage (inkl. Prüfung), für Angehörige der steuer- und wirtschaftsberatenden Berufe beträgt die Dauer 2 1/2 Tage. Die Ausbildung setzt sich aus folgenden Modulen zusammen: Modul (1 Tag): Ratinggrundlagen und Qualitätsmanagement Modul (1 Tag): Ratingbereiche (anhand der ICR-Ratingsoftware): Allgemeine Unternehmensmerkmale Branchenspezifische Sachverhalte Geschäftsmodell Controlling/Risikomanagement Marketing und Vertrieb Produktions-/Leistungsprozess Kunden und Lieferanten Management und Organisation Personal Bankspezifische Kriterien Modul (1 Tag): Quantitative Ratingfaktoren und betriebswirtschaftliche Eckdaten (anhand der ICR-Ratingsoftware) Modul (1/2 Tag): Repetitorium und Prüfung Preis (inkl. Software-Lizenz): 2.250 Euro zzgl. USt Steuerberater, Steuerbevollmächtigte, vereidigte Buchprüfer und Wirtschaftsprüfer können sich von der Teilnahme an den "Qualitativen Ratingfaktoren" (Modul 3) befreien lassen (die Themen bleiben aber Gegenstand der Prüfung). Der Seminarpreis reduziert sich dann um 500 Euro.